马连山也经常不通过贷审会发放不合规贷款-一点资讯网页版
点击关闭

发放抵押物-马连山也经常不通过贷审会发放不合规贷款-一点资讯网页版

  • 时间:

四川景区恢复开放

日前,裁判文書網公開披露科右前旗聯社理事長馬連山違法放貸一案的判決書,還原了馬連山在任期間對科右前旗聯社的種種影響。

2019年8月28日,科爾沁右翼前旗人民法院審理此案,並因上述六人犯違法放貸罪作出判決。馬連山被判處有期徒刑6年,並處罰金20萬元,其餘5人被判處有期徒刑2-3年不等。

判決書顯示,馬連山在任科右中旗聯社理事長時,與張某奎相熟,並多次為張某奎辦理多筆大額貸款。2014年初,張某奎找到馬連山,稱其在科右前旗好仁修路需要資金,欲在科右前旗信用聯社辦理大額貸款。

參与上述違法放貸事件的人有聯社主任馬某、信貸大廳經理王某、信貸員劉某和高某、授權崗櫃員叢某。隨着張某奎貸款無法歸還,上述成員連同馬連山,因違法放貸被公安機關逮捕。

2013年10月,興安盟下的農信聯社迎來了一次人事變動,科爾沁右翼中旗農信聯社(簡稱科右中旗聯社)理事長馬連山被調到科右前旗聯社任理事長。

科右前旗聯社信貸員白某表示,自從馬連山理事長來到科爾沁右翼前旗信用聯社上班之後,貸審會必須通過他營銷的每筆貸款,不然就遭其訓斥、指責。後來白某由於不同意發放貸款被馬連山調離工作崗位,楊某因不服從馬連山立即發放貸款的指令被調離工作崗位。

「自從馬連山來到科右前旗聯社上班后,科右前旗聯社違規貸款金額越來越多,馬連山也經常不通過貸審會發放不合規貸款。」貸審會成員、業務發展部經理趙某說。馬連山營銷貸款程序存在逆向操作情況,在沒有召開貸審會會議前直接指示信貸大廳,讓其先發放貸款,後為應付銀監局檢查,再補辦審批手續。趙某認為風險太大,於2015年5月主動辭去了業務發展部經理職位,之後被馬連山調離工作崗位。

馬連山在明知張某奎不符合在聯社貸款的主體條件,且明知張某奎仍有陳欠貸款未還清的情況下,出於個人目的,指派、強令科右前旗信用聯社工作人員或者簡化貸前調查程序,或者直接提出不用核實抵押物真偽,或在信貸人員明確提出抵押物不足值,不予發放貸款的意見后,仍強令信貸人員為張某奎發放貸款。

法院作出判決之後,馬連山等6人均提出上訴。其中,馬連山親屬主動賠償科右前旗聯社420餘萬元,6人均取得了聯社的諒解。之後,興安盟中級人民法院進行了改判,判處馬連山5年有期徒刑,其餘人均改為緩刑。

2014年5月,馬連山指使科右前旗聯社信貸大廳主任王某為姜某辦理500萬元貸款。王某與信貸員白某核實抵押物后發現抵押物不足值、產權不清晰,建議不予發放此筆貸款。王某擔心馬連山訓斥,便讓白某在抵押物評估報告中將抵押物價值標為800萬元。此筆貸款在未通過貸審會審核、聯社主任馬某簽署貸款核准通知書的情況下,馬連山利用職務之便要求時任授信崗櫃員叢某為此筆貸款授信,叢某在貸款手續不完備的情況下授信,發放500萬元貸款,貸款至今未能收回。

自2014年5月至11月,張某奎借姜某、隋某、唐某、孫某名義,向科右前旗聯社申請4筆,共計1700萬元貸款,馬連山明知貸款資料虛假但均予以發放,具體事實如下:

2014年7月,張某奎在辦理以異地抵押,借用隋某、唐某名義申請貸款700萬元時,信貸員劉某與高某聽從叢某轉達的馬連山的要求,為進行貸前調查,為核實抵押物。聯社主任馬某在明知這兩筆貸款是異地抵押物且未對抵押物進行核實的情況下,找馬連山簽了貸款清收責任保證書後,在貸審會上通過兩筆貸款審批,並簽發貸款核准通知書核准發放貸款,指使650萬元貸款本金至今未能收回。

這些忤逆馬連山意思的員工,輕則被訓斥,重則被調離崗位。而另外參与馬連山違法放貸,以馬連山馬首是瞻的員工,則隨着馬連山一道,得到了法律的懲罰。

2014年11月,張某奎以孫某名義辦理500萬元貸款,劉某在未對抵押物產權真偽進行核實的情況下,填寫貸款手續后發放貸款,該筆貸款至今未能收回。

聯社成員眾生相在馬連山的威懾之下,科右前旗聯社的眾多員工表現出了不同的態度。

理事長獨攬大權 貸審會形同虛設

「自從馬連山理事長來到科爾沁右翼前旗信用聯社上班之後,貸審會必須通過他營銷的每筆貸款,不然就遭其訓斥、指責。」科爾沁右翼前旗信用聯社(簡稱科右前旗聯社)多名員工在回憶時都有相似的表述。

今日关键词:活塞买断莫里斯